par Lorsqu’il s’agit de la gestion financière de toute entreprise, on dit souvent que l’argent est roi , Que votre entreprise soit en croissance ou en difficulté, la gestion efficace de votre trésorerie est absolument essentielle et, pour beaucoup, c’est la clé de la survie de l’entreprise. Vous avez probablement entendu les statistiques selon lesquelles plus de 60 % des entreprises de ce salon sont toujours rentables, mais viennent de manquer d’argent.
Si vous avez utilisé une grande partie de votre fonds de roulement, vous risquez de vous heurter à un manque de liquidités qui vous empêche de payer les fournisseurs, d’acheter du matériel et même de payer les salaires. Le délai entre le moment où vous devez payer vos fournisseurs et le moment où vous recevez de l’argent de vos clients est le problème, et la solution est la gestion des flux de trésorerie.
Notions de base importantes sur les flux de trésorerie
Alors, qu’est-ce que le cash-flow ? Il s’agit essentiellement du mouvement de fonds entrant et sortant de votre entreprise. En règle générale, les entreprises suivent les flux de trésorerie hebdomadaires, mensuels ou trimestriels. Il existe essentiellement deux types de flux de trésorerie :
Flux de trésorerie positif : cela se produit lorsque l’argent entrant dans votre entreprise à partir des ventes, des comptes débiteurs, etc. est supérieur au montant de l’argent sortant de votre entreprise via les comptes créditeurs, les dépenses mensuelles, les salaires des employés, etc.
Flux de trésorerie négatif : Cela se produit lorsque votre sortie de trésorerie est supérieure à votre trésorerie entrante. Cela signifie généralement des problèmes pour une entreprise, mais vous pouvez prendre des mesures pour résoudre le problème de flux de trésorerie négatif et entrer dans la zone positive. La réduction des dépenses d’entreprise est l’une des solutions rapides, nous discuterons bientôt de plus de stratégies en détail.
Ces chiffres critiques vous indiquent combien entre et combien sortent de votre entreprise. Gagner plus que ce que vous dépensez ? C’est parfait. Des flux de trésorerie qui frôlent régulièrement la zone négative ? Pas si bon.
Le profit n’est pas égal à un bon flux de trésorerie
Vous ne pouvez pas simplement consulter votre compte de résultat et contrôler votre trésorerie. De nombreux autres chiffres financiers alimentent l’affacturage de votre flux de trésorerie, notamment les comptes débiteurs, les stocks, les comptes créditeurs, les dépenses en capital et la fiscalité.
Une gestion efficace des flux de trésorerie nécessite une focalisation laser sur chacun de ces moteurs de trésorerie, en plus de votre profit ou de votre perte. Les règles comptables définissent le profit simplement comme les revenus moins les dépenses. Cependant, un propriétaire d’entreprise intelligent comprend le fait que savoir si vous avez réalisé un profit n’est pas la même chose que de savoir ce qui est arrivé à votre argent.
Découvrez votre seuil de rentabilité
Vous devez savoir quand votre entreprise deviendra rentable, non pas parce que cela affecte votre trésorerie, parce que ce ne sera pas le cas, mais parce que cela vous donne un objectif précoce à atteindre et une cible toute faite pour projeter les flux de trésorerie futurs. Des flux de trésorerie négatifs et des bénéfices négatifs forment une combinaison sombre. Concentrez vos efforts sur la gestion de votre trésorerie en vue d’atteindre ce moment où vous réalisez vos premiers bénéfices.
Alors, rassemblez des données sur nos revenus et dépenses et commencez à faire une analyse du seuil de rentabilité.
Vous ne pouvez pas contrôler ce que vous ne mesurez pas
Déterminer le montant du fonds de roulement dont une entreprise a besoin pour fonctionner est la première étape. Vous devez répondre à des questions telles que :
- Combien d’inventaires dois-je conserver ?
- Combien de factures sont en souffrance ?
- Combien d’argent est immobilisé dans les travaux en cours?
- Combien de temps faut-il pour payer nos fournisseurs pour les matériaux à l’extraction d’argent des clients ?
Votre expert comptable Ixelles, votre logiciel de comptabilité et même vos feuilles de calcul peuvent vous aider à anticiper les entrées et les sorties d’argent sur une période donnée. Il est important de commencer à mesurer les indicateurs clés dès maintenant.
